+
أكبر البنوك سعيد لاصلاح FX تجارة بعد فضائح أكبر البنوك في العالم وإصلاح كيف تجارة العملات لاستعادة ثقة العملاء واستباق جهود المنظمين لفرض تغييرات على صناعة وثتها اتهامات التلاعب. بنك باركليز ودويتشه بنك AG، مجموعة جولدمان ساكس رويال بنك اوف سكوتلاند جروب وUBS AG، التي تمثل معا 43 في المئة من التعاملات النقد الأجنبي لدى البنوك، واتخاذ التدابير اللازمة لتجعل من الصعب على تجار للاستفادة من العملاء سرية المعلومات والاستفادة من العملاء في سوق العملات منظم بشكل كبير 5.3 $ تريليون واحد في اليوم، وفقا لأشخاص لديهم معرفة التغييرات. وقد توج البنوك ما يمكن للموظفين تهمة لتبادل العملات، وتجار محدود "الحصول على معلومات عن طلبات العملاء، وحظر استخدام غرف الدردشة على الانترنت ودفعت الصفقات على منصات الإلكترونية، وفقا للشعب، الذي طلب عدم الكشف عن هويته لأنهم weren ' ر أذن لمناقشة ممارسات شركاتهم. "هذا هو في النهاية يصل السوق FX في القرن ال21" قال توم Kirchmaier، وهو زميل في مجموعة الأسواق المالية في كلية لندن للاقتصاد متخصص في إدارة البنوك. "ما نراه هو تحديث العمليات التي ربما يجب أن يمثل في قبل 15 أو 20 عاما." المعيار تزوير البنوك يتصرفون بعد أن فتحت السلطات في ثلاث قارات تحقيقات في مزاعم بأن التجار تسربت معلومات العميل السرية لنظرائهم في شركات أخرى، وتواطأت لمعايير العملة تلاعب استخدامها من قبل مديري الأموال. المنظمين في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة هي في محادثات لتسوية بعض من تحقيقات في أقرب وقت نوفمبر. وقال شخصين على معرفة هذه المسألة المدعين العامين في الولايات المتحدة تستعد لتوجيه اتهامات ضد التجار في أقرب وقت في الشهر المقبل. فضيحة قد تكلف المقرضين بقدر 15 مليار $ في الغرامات، وفقا لChirantan باروا، المحلل في سانفورد بيرنشتاين جيم المحدودة في لندن. المنظمين وتحقق في مزاعم بأن التجار التشارك في البيانات حول أوامر مع الناس في شركات أخرى باستخدام مجموعة برنامج الرسائل الفورية مع أسماء مثل "كارتل" و "نادي قطاع الطرق"، ومع العملاء في محاولة لكسب الأعمال التجارية. تركيز واحد هو ما إذا كان تجار سعى إلى تحريك معدلات WM / رويترز في صالحهم عن طريق دفع من خلال الصفقات قبل وأثناء ويندوز 60 ثانية عندما يتم تعيين المعايير. وقال شخص مطلع على المحادثات السلطة السلوك المالية في بريطانيا أمر هذا العام البنوك لمراجعة القواعد الخاصة حول تضارب المصالح في سوق الصرف الأجنبي. يخطط منظم أيضا لتقييم الضوابط أن الشركات لديها أكثر من التجار في جميع أنحاء زمني يتم تعيين، وفقا للخطة أعمالها. ورفض كريس هاملتون، المتحدث باسم الهيئة الاتحادية للجمارك، للتعليق. 'انظر جيدا' واضاف ان "المصارف هي قلقة للغاية حول ما المنظمين تنوي القيام به، وهذا يجعلها تبدو جيدة"، وقال كولين ماكلين، المؤسس والرئيس التنفيذي لSVM لإدارة الأصول المحدودة في ادنبره، التي تشرف على أكثر من 900 مليون $. وقال "ربما كانوا يعتقدون أنه يحميهم إلى حد ما من التغييرات التنظيمية في المستقبل." أربعة من الناس قال توقفت RBS وباركليز هذا العام التجار والباعة من رؤية "الصفقات القادمة وبنوكها الزملاء أوامر البيع والشراء في مجموع المباراتين. وقال ان مثل هذه المعلومات مفيدة لتجار تبحث لحماية أنفسهم أو الربح من تحركات السوق المستقبلية. RBS تفصل الآن طلبات العميل عن الصفقات العملات في سعر الفائدة من بقية الكتاب النظام، وفقا لاثنين من الناس. فقط التاجر التعامل مع النظام في السعر المرجعي هو قادرا على رؤية ذلك. وقال الناس توقف البنك ومقره أدنبرة أيضا أخذ أوامر بأسعار WM / رويترز عن بعض عملات الأسواق الناشئة، والتي هي أكثر عرضة للتلاعب لأنهم تداول أقل على نطاق واسع. المنبثقة صندوق وقال شخصين في بنك باركليز، ويتناول أكثر من 20 مليون $ تظهر الآن معلومات الأساسية فقط. إذا كان مندوب مبيعات أو تاجر يحاول لعرض تفاصيل النظام على نظام الكمبيوتر الداخلي للشركة، يظهر مربع منبثق محذرا من أنه سيتم تسجيل اهتمامهم والبريد الإلكتروني المرسلة إلى الامتثال. وقالت المتحدثة باسم RBS وباركليز ومقرها لندن انهم لا يستطيعون التعليق على إجراءات الامتثال. قبل بدء المنظمين تحقيقاتها، وكانت الكتب أجل معظم البنوك مرئية للموظفين على المكتب، والتجار ومندوبي المبيعات سوف روتيني نقل المعلومات عن صفقات كبيرة لأفضل عملائها في محاولة لتأمين الأعمال في المستقبل، وفقا لستة أشخاص لديهم معرفة الممارسات التجارية. وقال شخص طلب العملاء في كثير من الأحيان مثل هذه النصائح. ان المعلومات تتيح للعملاء، بما في ذلك صناديق التحوط، لوضع الرهانات الخاصة بهم، مع العلم أن السوق ربما تتحرك عندما وصلت العملة إلى مستوى معين، وفقا للشعب. وأضافوا أن بعض العملاء تهدد بوقف الأعمال من المقرض الذي لم يمتثل. "حساسية خاصة" وقد تضاءلت كمية من المعلومات حول أوامر العملاء أن فرق مبيعات البنك تمر للعملاء إلى لا شيء تقريبا، وفقا لمستثمر في واحدة من أكبر شركات إدارة الأموال في أوروبا الذي طلب عدم الكشف عن هويته لأنه غير مخول بالتحدث علنا. "مع المنظمين حساسة بشكل خاص إلى أي نشاط حتى يبدو غير لائق، والموظفين المتاجرة مكتب لا تريد إنشاء أي تصور بأن أسرار العميل يتم اختراق" وقال كيفن McPartland، رئيس قسم الأبحاث لهيكل السوق والتكنولوجيا في ستامفورد بولاية كونيتيكت المستندة غرينتش شركاه. وقال المستثمر وحتى مع ذلك، فإن التدابير المتخذة لن تتوقف تماما عن المعلومات من التسرب، حيث أن التجار سوف تجد طريقة للالتفاف حول القيود. سناب شات الاتصالات في حين يمكن للبنوك تحد من الوصول إلى تفاصيل حول أوامر العميل على أنظمة الكمبيوتر الخاصة بهم، فإنها لا يمكن إبقاء الموظفين من الحديث مع بعضها البعض. بعض التجار أيضا يتم التواصل مع العملاء ونظرائهم في شركات أخرى عبر سناب شات، تطبيق الهاتف المحمول الذي يرسل الرسائل التي تختفي، للتحايل على الضوابط شركاتهم، وفقا لشخص مطلع على هذه الممارسة. محورا آخر من المنظمين هو رسوم خفية تم شركات بجباية على العملاء. منذ تجار العملات الأجنبية لا تتقاضى عمولة، كما يفعل التجار في أسواق الأسهم، ويتم تحديد أرباحها قبل كم أفضل سعر يتمكنوا من الحصول على ما تقدمه من العملاء. وذكرت وكالة انباء بلومبرج في يونيو حزيران ان البنوك بما في ذلك مقرها نيويورك جولدمان ساكس تم اتهام عملاء أقل تطورا هوامش الربح المفرطة. وقال منذ ذلك الحين، وشركة حظرت مكتب ألفا، والتي تتعامل مع صناديق التحوط التي تتخصص في الأسهم وتجارة العملات بشكل غير منتظم، من إضافة أكثر من 30 نقطة أساس إلى الصفقات واحد من الناس. وثمة نقطة أساس هو 0.01 في المئة. "أوراق التين" وقد نصح المديرين في دويتشه بنك موظف الصرف الأجنبي التي لا ينبغي لها أن تتقاضى العلامات على شراء واضحة وأوامر البيع في العملات تداولا حيث المقرض ومقره فرانكفورت لا تفترض أي خطر، وفقا لشخصين على معرفة هذه المسألة . في يونيو، بدأت وزارة العدل الأمريكية تطلب البنوك والعملاء كيف تهمة فرق المبيعات الكثير من العملاء لتبادل العملات. وقال متحدثون باسم دويتشه بنك وجولدمان ساكس انهم لا يستطيعون التعليق. جيفري الفرنسية، المتحدث باسم سيتي جروب ومقرها نيويورك أكبر تاجر النقد الأجنبي في العالم وفقا لمسح أجرته مجلة يوروموني، رفض التعليق حول ما اذا كان البنك قد تغير الممارسات العملات التجاريين. "بالنسبة لبعض العملاء أكثر ساذج، لا يزال هناك على الأرجح الألعاب يحدث من قبل البنوك بسبب الحوافز موجودة للقيام بذلك"، وقال ماكلين SVM ل. "هذه التغييرات تبدو وكأنها أوراق التين." المنصات الإلكترونية تحقيقات ومطالب بمزيد من الشفافية وتسريع التحول من التداول على منصات الكمبيوتر. في حين أن الأسهم المتداولة في الغالب إلكترونيا في البورصات، والغالبية العظمى من الصفقات العملة هي وصفة طبية، مما اضطر عملاء الاعتماد على المتعاملين على التجارة وللحصول على معلومات السوق والنظام الكتاب. وارتفع نسبة العملات الأجنبية المتداولة الكترونيا الى نحو 73 في المئة هذا العام من 43 في المئة في عام 2005، وفقا لMcPartland غرينتش و. جولدمان ساكس وتشجيع العملاء الذين وضعوا طلباتهم عبر البريد الإلكتروني إلى التداول من خلال منصة إلكترونية خاصة بها. أن يأخذ الفرصة لمندوبي المبيعات لنرى كيف يتحرك عملة قبل تقديم معدل وتتقاضى أعلى معدل على مدى ساعات. UBS، ومقرها في زيوريخ، وتشجيع المزيد من العملاء لاستخدام منصة التداول الالكتروني، المعقودة الجدد، وفقا لشخص مطلع على التنمية. ورفض متحدث باسم البنك التعليق. وقال "الناس الذين يريدون الحصول على ميزة المبكر المحرك، حيث أن بعض هذه البنوك قد أثبتت من خلال تنفيذ التغييرات، وأخذ بعض المخاطر لأنها لا تعرف ما هي المنظمين قد خلص"، وقال مارشال بيلي، الذي كرئيس للACI يمثل أكثر من 13،000 شخص يعملون في الأسواق المالية، بما في ذلك الصرف الأجنبي. "وبالنظر إلى مئات الملايين من الدولارات من الغرامات لسوء السلوك التي يحتمل أن تواجهها، والخطر هو يستحق كل هذا العناء."